Casos de lavado de dinero como los de DMG, Madoff y ahora Stanford Bank, han despertado polémicas a nivel mundial. Alejandro Rebolledo, especialista en la materia, en entrevista con Noticias24, expone cómo deben ser atendidos los casos que se han convertido en un mecanismo para adquirir “dinero fácil”.

Iralyn Valera
Fotos: Ambar Rengel
Noticias24

Desde hace más de quince años, Alejandro Rebolledo se dedica a cubrir los casos relacionados con el tema de lavado de dinero. En 1993 formó parte de la comisión especial que investigó al sistema financiero en Venezuela, y también se dedicó a investigar sobre el crimen organizado.

Actualmente es director del “Instituto de Altos Estudios Profesionales” (IDAEP), una organización que pone a la disposición diaria la actualización permanente, para el perfeccionamiento y desarrollo de conocimientos a los profesionales de empresas públicas y privadas que quieran alcanzar sus objetivos.

Por otro lado, desarrolló la página web www.antilavadodedinero.com, para asesorar y poner a disposición de los usuarios, las herramientas de “control y prevención” contra el lavado de dinero.

Además, desde hace casi dos años, comenzó el proyecto de una revista llamada “Legalmente hablando” que abarca al sector financiero y económico y puede ser adquirida cada dos meses en todo el país.

¡Cuidado con los encantadores de serpientes!

Alejandro Rebolledo aseguró que actualmente el lavado de dinero es uno de los temas de “mayor repercusión” en el mundo. Anteriormente, había tenido relación con el narcotráfico, pero con el pasar del tiempo, esa teoría perdió vigencia y se amplió con otros casos de actividades ilícitas.

“El artículo cuatro de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada trata de quien sea propietario o poseedor de bienes y capitales cuyo origen derive de actividades ilícitas o de delitos graves, teniendo una sanción penal”, informó.

Explicó que estas actividades no sólo pueden estar relacionadas con el narcotráfico, sino también con la corrupción, pornografía, secuestros, extorsión e inclusive con el sicariato.

Dio algunos ejemplos emblemáticos como el caso de Pinochet, Fujimori y Montesinos, quienes hicieron negocios con la administración pública.

“Ese lavado tiene tres etapas: colocación, estratificación e integración. Es decir, está en introducir las ganancias al sistema financiero tratando mediante algunas operaciones complejas, estructurar el dinero y después, convertirlo en bienes para hacerlo difícil de distinguir entre lo lícito e ilícito”, explicó.

Informó que entre las técnicas más comunes para el lavado de dinero está depositar pocas cantidades de dinero en una cuenta bancaria a través de diversas operaciones, horas y circunstancias. “Después está la técnica a través de bienes raíces y la compra de vehículos en efectivo”, dijo.

“Se tiene que saber de dónde procede ese dinero, y cuando está en efectivo no se sabe de dónde procede”, explicó.

“Por eso es que nosotros tenemos que conocer a nuestro cliente y eso es lo que se llama la debida diligencia. Cuando nosotros no conocemos a nuestros clientes, no podemos saber cuál es la procedencia del dinero”, recomendó Rebolledo.

Cree además que es importante “trabajar con personas que estén por la línea de la legalidad”.

“Cuando no son encantadores de serpientes ni vendedores de ilusiones -como lo estamos viviendo ahora-, donde hay personas que ofrecen unos intereses que son imposibles de cumplir ”

A finales de 2008, en la empresa DMG, creada por David Murcia Guzmán a comienzos de década en Colombia, las personas depositaban dinero en efectivo y -según reportó la agencia AP-, podían retirar productos como equipos electrónicos o recuperar casi de inmediato parte de su depósito con la ganancia de elevadas tasas de interés muy por encima de las del mercado.

Este polémico caso despertó el interés sobre el “fraude piramidal” que -según contó Rebolledo- son métodos antiguos que datan desde los años 20.

Murcia, fue detenido y deportado desde Panamá en noviembre de 2008, y está en una cárcel de la capital colombiana.

Alejandro Rebolledo explicó que el problema de las “pirámides” es que mientras se va subiendo, la base sigue cobrando, pero el que está en la parte de arriba de la pirámide “no cobra hasta que llega abajo”.

“Cuando se ofrecen esos grandes beneficios -como en el caso de Madoff y el caso de Stanford-, a las personas se les ofrecían unos intereses inmensos y se iban convencidos de que podían tener esos intereses. Pero, simplemente estaban en una pirámide que en cualquier momento se iba a cerrar, cuando no entraran más clientes. Así le pasó a Madoff a principios de 2008, cuando las personas que invirtieron, le solicitaron el dinero por la crisis financiera y él (Bernard Madoff) se sintió ahogado porque no tenía esa liquidez para responder y devolver el dinero”, contó.

Las víctimas y victimarios del caso Stanford Bank

El caso de Stanford Bank también tocó las fronteras venezolanas, y es que de acuerdo con Edgar Hernández Behrens, superintendente de Bancos, un grupo de venezolanos tienen colocado en Stanford International Bank una suma que está entre los 2 mil 300 y los 3 mil millones de dólares.

Alejandro Rebolledo se lo atribuye en buena parte a la actual crisis financiera mundial, pues aseguró que esta coyuntura económica se “llevó a Madoff, se llevó a Stanford y se llevará a otros en el camino”.

Según informaciones de la agencia AP, Stanford Bank, en medio de acusaciones, había prometido a sus clientes créditos fantasiosos en base a 8.000 millones de dólares en certificados de depósitos y según informó Rebolledo, a esta suma pueden agregársele montos en otras divisas.

“Hay personas a las que nosotros debemos alertar en este instante, porque deben tener mucho cuidado con esos ‘bufetes extranjeros’ que ahora están poniendo avisos en todos los periódicos internacionales, para tratar de captar a aquellas personas que han tenido algún problema con Stanford Bank. Yo creo que es importante tener cautela para saber que va a suceder. Es importante saber que éste señor (Allen Stanford) tiene una demanda civil, habría que esperar si van a la penal, para ver cuál sería su respuesta y estrategia”, advirtió.

“Mi preocupación es que observo que hay muchas personas en esta situación y dicen que se están representando por bufetes de éste tipo. Hay que tener cuidado porque no sabemos si esos bufetes también tienen alguna relación con este señor. Lo importante ahora, es tener calma y cordura”, dijo.

Hace algunos días, el Gobierno Nacional tomó el control y anunció la venta inmediata del Stanford Bank Venezuela, tras el retiro masivo de dinero por parte de sus clientes y para garantizar la estabilidad del mercado financiero local. Asimismo, el día de hoy, el ministro del P.P. para la Economía y Finanzas, Alí Rodríguez Araque, informó que en quince días se espera concluir con este proceso de evaluación para proceder a la venta de la institución financiera.

“Es increíble que las personas que están involucradas son A y B -lo mismo que sucedió con Madoff-, es decir, son personas con muy buenos recursos, multimillonarios y bancos de gran prestigio. No son un público cualquiera, son de un nivel financiero alto”, dijo.

Cree que las personas que invirtieron su dinero en pirámides financieras “son víctimas y victimarios”.

“Una de las posiciones de la Superintendencia de Bancos de Venezuela, está en el regular éste tipo de negocios en Venezuela”, dijo.

Asegura que el gran problema que tienen los venezolanos que invirtieron en el Stanford Bank, es que tienen dinero en dólares y esa inversión no está en Venezuela. “Ese dinero en dólares está en Antigua y en otros países”, explicó.

Reiteró que todas las víctimas de este caso deben tener “cautela” y saber cuál es el mejor momento para tener respuesta. “Tienen que saber con quién van a hablar sobre éste tema, cuál es el grado de responsabilidad y cuáles son las medidas que ofrecen para recuperar ese dinero”, dijo.

Los fraudes de Stanford Bank -según la AFP-, son los más importantes que se revelan en Estados Unidos desde el arresto en diciembre del financista neoyorquino Bernard Madoff, procesado bajo el cargo de haber montado un fraude piramidal (esquema Ponzi) por 50.000 millones de dólares.

Alejandro Rebolledo cree que es importante alertar a los venezolanos, para que estén al tanto de cómo estar prevenidos contra el lavado de dinero durante y después de la crisis financiera. “Si algo decía el nefasto Pablo Escobar - el narcotraficante colombiano-, era que en su gremio todos eran millonarios, el problema que tenían era ver dónde ocultaban el dinero”, dijo.

“Tienes que ver con quién trabajas para que mañana no termines involucrado en un problema de lavado de dinero o no puedas tener la posibilidad de recuperar lo que has invertido”, advirtió.

El abogado Rebolledo cree que éste caso fue un “aprendizaje lamentable” para muchas personas, porque hay víctimas que tenían el ahorro de su vida allí invertido.

“Ningún porcentaje que esté por encima del mercado es lógico, porque si no, todos los mercados los jugarán así (…) hay un mercado que no te va a dar más y ése, es el mercado confiable“, aconsejó.

Alejandro Rebolledo cree que es importante asesorarse a tiempo sobre esta materia y por ello, invitó por quinto año consecutivo a la “Conferencia Internacional Antilavado de Dinero y contra el Financiamiento al Terrorismo”, la cual se realizará próximamente en Caracas el 15 y 16 de julio.

Esta conferencia permitirá la planificación de estrategias para tratar dicho crimen que es tan común, pero que a la vez, es muy poco tratado. “Este tema lo hemos venido olfateando desde hace muchísimos años, creemos que esta conferencia va a dar respuestas tanto a la banca, como a las casas de bolsas y a los particulares, porque la gente tiene que saber qué es esto y de qué trata”, dijo.

Informó que entre los expositores, estarán diversos invitados de México, Estados Unidos, España, Panamá e importantes representantes venezolanos que darán diversas claves para afrontar los distintos casos ilícitos.

Rebolledo reiteró que es importante tener en cuenta cómo y con quién se invierte el dinero, porque se debe buscar la mínima garantía de seguridad financiera e individual, con una persona que esté en capacidad de garantizar lo que se está invirtiendo.