Escándalos financieros como el fraude Madoff, Stanford Bank y recientemente el de la empresa Rosemont Financial Corporation, que implicó lavado de dinero, han generado inquietud en los mercados mundiales. El abogado Alejandro Rebolledo, en entrevista con Noticias24, analiza este último caso y ofrece una serie de alternativas para evitar tales delitos.

Juan Carlos Pérez M.
Fotos: E. Stella Guerrero
Noticias24

El pasado 25 de marzo fue arrestado por agentes antidrogas de la DEA en Estados Unidos, el presidente de la empresa Rosemont Financial Corporation, el indio-venezolano Rama K. Vyasulu, quien fue presentado ante un juez para una comparecencia en una corte federal en Miami, luego de que las autoridades detectaran una transferencia de divisas a una subcuenta de Bank of America que estaba siendo investigada.

De acuerdo a las investigaciones del caso, la cuenta pertenecía a Rosemont Financial Corporation, empresa fundada por cuatro venezolanos que tramitaba, para un grupo de casas de bolsa nacionales y otros países, operaciones de Servicios de “Compliance” y Productos Financieros, a través de una plataforma especializada, basada en estrictos controles, verificación y auditorías a los agentes y sus procedimientos, todo ello regulado y supervisado por las autoridades del departamento de Banca y Finanzas de Florida, Oficina de Regulación Financiera.

La compañía emitió un comunicado donde reconoce que la empresa se encuentra bajo investigación. Además hacen énfasis en el hecho de que la única persona afectada directamente en la empresa es el indio-venezolano Rama K. Vyasulu y que fueron sus acciones independientes de la empresa las que trajeron como consecuencia la acción del Departamento de Justicia y la congelación de las cuentas y no la empresa como tal.

La congelación de la cuenta provocó que el mercado del dólar permuta venezolano se paralizara y que el precio del dólar en el mismo se disparara para evitar la realización de cualquier operación.

Posteriormente, el 27 de marzo el Gobierno venezolano negó tener alguna relación con la empresa a través de Petróleos de Venezuela (Pdvsa). Tres días después, El Nuevo Herald reseñó que aproximadamente unos 240 millones de dólares en depósitos de decenas de casas de cambio en Venezuela fueron afectados por la medida.

El día 2 de abril Rama K. Vyasulu se presentó en la corte federal de Miami donde se le negó la libertad bajo fianza, pues el juez alegó que en los últimos meses Vyasulu realizó varios viajes a la India y que por tal motivo era tomada la medida de negación.

De igual forma, a petición del abogado del acusado, se pidió aplazar la audiencia para el lunes 6 de abril, día en que Vyasulu fue presentado nuevamente. En dicha audiencia, una jueza decidió trasladar el juicio del estado de la Florida al estado de Massachusetts, debido a que las acusaciones de las autoridades provienen de ese estado.

La decisión fue aceptada por parte de los abogados de las casas de bolsa venezolanas. Asimismo, la jueza Andrea Simonton, señaló en la corte de Boston que se determinará realmente si al acusado se le otorgará o no libertad bajo fianza.

Implicaciones del caso Rosemont en Venezuela

Rosemont Financial Corporation, es una empresa con licencia en el estado de la Florida desde 2008 para ser intermediaria de operaciones cambiarias y posee una cuenta en Bank of America.

En Venezuela existe una operación legal, que es el dólar permuta, es decir, cualquier persona que necesite divisas, es autorizada por las leyes venezolanas para solicitarlas mediante una sociedad de corretaje o casa de bolsa.

“Las casas de bolsa y sociedades de corretaje aperturan unas subcuentas y en estas se solicitan las operaciones, con el dinero en bolívares que se paga en Venezuela, se compran los dólares en el mercado permuta para pasar a la subcuenta de Rosemont y de allí a otras cuentas de los clientes”, explicó Rebolledo.

Añadió el abogado que en una operación encubierta por la DEA, Rama Vyasalu logró colocar 900 mil dólares, pero sin la debida diligencia ó “due dilligence”, por lo que este dinero ingresó a una subcuenta de Bank of America “a la ligera” y cuando los agentes de la DEA se percataron de dicha situación, desde Massasuchets ordenaron la detención de este sujeto.

“Cuando este dinero fue colocado en una de las subcuentas, se prenden las alarmas y el gobierno de Estados Unidos congela algunas de dichas subcuentas y no será pronta la liberación las mismas porque tienen que justificar de dónde procede su dinero y justificar que hacen una debida diligencia y conocen a su cliente”, precisó.

Según investigaciones efectuadas a Rosemont Financial Corporation, se conoció que esta empresa no tenía una estructura mínima para trabajar en prevención de lavado de dinero.

“Más de una empresa que no haga esta debida diligencia, que no establezca los parámetros para decir que ellos deben cuidarse de los lavadores de dinero, caerán en esta situación (…) los casos Madoff, Stanford Bank, DMG y Rosemont, son situaciones que están pegándole a Venezuela y antes de estos estaba el caso de Guido Antonini Wilson”.

Debido al dólar permuta, para que Rosemont pueda liberar la subcuenta de Bank of America -explicó Rebolledo-, resulta necesario revisar cada subcuenta en Estados Unidos. “Las casas de bolsa son víctimas de esta situación, pero aquí hay un problema: los riesgos operacionales, legales y reputacionales, pues el caso Rosemont afectó a unas 49 casas de bolsa en Venezuela”.

Es por ello que a raíz de la crisis financiera mundial existe la posibilidad de que, en ausencia de liquidez, se presenten instituciones que puedan ofrecerla en un tiempo determinado, pero a juicio de Rebolledo, posiblemente es el crimen organizado que se presenta como un gran empresario.

“La región se verá afectada por varios casos y van a tener agentes encubiertos tratando de hacer operaciones ilegales para ver quién no cumple con las operaciones legales que deben hacer en prevención y control de dinero”.

Venezuela está muy monitoreada en relación a las actividades cambiarias que efectúan los venezolanos y en el exterior se visualiza cómo se pueden establecer estas operaciones. “El país no se puede convertir en un refugio de lavadores de dinero, tenemos que hacer todas las fronteras para enfrentar ese problema, esto no es un problema político, sino de estructuras y de responsabilidad ciudadana”.

Agregó Rebolledo que tras este caso, Pdvsa trató de hacer varias operaciones en el mercado permuta para que el precio del dólar pudiera bajar, pero en virtud de que no hay liquidez, el permuta tiende a subir porque resulta necesario obtenerlo y no hay respuesta por parte del Estado de poder oxigenar a aquellas empresas que necesitan los dólares de Cadivi.

“En la medida que no se inyecte liquidez, el dólar subirá y mientras no se hagan transferencias de ese tipo la gente no soltará las materias primas”.

¿Cómo enfrentar el lavado de dinero y los delitos cambiarios?

-Las casas de bolsa tienen que establecer que no puede dejar de aplicarse la “due dilligence”. El lavado de dinero no es un problema sólo de ética, es un asunto que la ley debe impedir tanto a casas de bolsa, como a aseguradoras y bancos y tiene que ser una política de la empresa.

-Las casas de bolsa y sociedades de corretaje tienen que saber cómo se hace todo este tipo de negocios ¿Cómo quedará mi riesgo y cómo quedarán mis clientes?

-En Venezuela existe una legislación como es el caso de la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas. En muy pocos países del mundo se obliga a un banco o una empresa de seguros, un porcentaje para invertir en prevención del lavado de dinero, eso tiene que ser una cuestión de ética y responsabilidad ciudadana con los clientes y con el personal de trabajo.

-No puedes dejar nunca de conocer quién es tu cliente y adiestrar a los empleados para facilitar la prevención, porque si no haces prevención, vas a facilitar el riesgo operacional, reputacional y legal, a través del cual deberás disponer de una serie de abogados al frente de este caso.

-Todo lo que se gaste en tecnología y en la posibilidad de mantenerse al día siempre será insuficiente, porque el crimen organizado siempre nos lleva unos pasos de ventaja, pues tiene grandes posibilidades de obtener mucho dinero, cuando debes tener muchas operaciones para ello.

Es por ello que Rebolledo sugirió que no puede descuidarse en toda esta organización que personas con mucho prestigio, puedan verse tras las rejas en función de no cumplir con todo este tipo de operaciones exigidas alrededor del mundo.

“Seguramente seguirán las oficinas antinarcóticos tratando de hacer operaciones para ver quiénes cumplen o no con estas operaciones y así justificar cómo han tenido que cerrarle el paso a esta serie de empresas que trabajan sin cumplir con la prevención de lavado de dinero”, concluyó el abogado Alejandro Rebolledo.